星空体育官方网站金融监管总局拟规定：金融机构应当在机构总部设立首席合规官

　　星空体育平台官网央广网北京8月16日消息 8月16日，据国家金融监管总局网站消息，为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，总局起草了《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），现向社会公开征求意见。《办法》提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可以由金融机构负责人、省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构负责人兼任，鼓励金融机构单独设立首席合规官和合规官。

　　一是总则，明确《办法》的制定依据、适用范围、基本原则、相关定义和监管主体等。依法由国家金融监管总局及其派出机构监管的商业银行、政策性银行、金融控股公司、保险集团（控股）公司、保险公司（包括再保险公司）、保险资产管理公司、相互保险组织、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司、理财公司、金融资产投资公司等机构（以下统称金融机构）适用本办法。

　　二是合规管理职责，分三节分别明确了董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，以及合规管理部门的职责与分工。要求金融机构在总部设置首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设置合规官。充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规管理工作。强化业务条线的主体责任、合规部门的管理责任和内部审计的监督责任，做到有机统筹、有效衔接。

　　三是合规管理保障，完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。要求金融机构为合规管理部门配备充足、专业的合规管理人员，通过合规人员的专业性提升合规管理的有效性。明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等履职保障。

　　四是监督管理与法律责任，明确相关行政处罚及其他监管措施，对金融机构及其工作人员，特别是对董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违法违规行为予以严肃追责，加大惩戒力度。

　　五是附则，明确《办法》施行日期及过渡期等事项。本办法自2025年3月1日起施行，《商业银行合规风险管理指引》（银监发〔2006〕76号）、《保险公司合规管理办法》（保监发〔2016〕116号）星空体育官方网站、《中国保监会关于进一步加强保险公司合规管理工作有关问题的通知》（保监发〔2016〕38号）同时废止星空体育官方网站。过渡期为本办法施行之日起一年，不符合本办法规定的，应当在过渡期内完成整改。

　　本办法施行前，金融机构已设置的首席合规官、合规总监、合规负责人、作为高级管理人员的总法律顾问，可以履行本办法规定的首席合规官各项职责。上述人员工作调动前，不受本办法规定的任职条件限制，不需要重新取得国家金融监督管理总局或者其派出机构核准的任职资格。

　　《办法》提出星空体育官方网站，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，鼓励金融机构单独设立首席合规官和合规官。